国寿安保裕安搀杂型证券投资基金     更新招募讲解书       （2025 年第 2 号）  基金治理东谈主：国寿安保基金治理有限公司  基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                    【环节辅导】   国寿安保裕安搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2020年9月2日中国证券监 督治理委员会（以下简称“中国证监会”）《对于准予国寿安保裕安搀杂型证券投资基金注 册的批复》（证监许可【2020】2091号）注册并进行召募。   基金治理东谈主保证招募讲解书的内容信得过、准确、完好。本招募讲解书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的准予注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓出路作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。基金治理东谈主依照恪称包袱、淳厚信用、 严慎勇猛的原则治理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、国债、中 央银行单据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、政府扶助机构债券、政府扶助债券、处所政府债券、证券公司短期公司债、资产支 持证券、可颐养债券、可交换债券、债券回购、银行入款、同行存单、股指期货、国债期货、 股票期权以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须恰当中国证监会相 关轨则）。   本基金不错参与融资往复。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当步调后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 5-50%，其中，投资于港股通标 的股票占股票资产的比例为 0-50%；每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的往复保证金后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环 境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非 势必投资港股。   要是法律法则对上述投资比例要求有变更的，本基金将实时对其作念出相应颐养，并以调 整变更后的投资比例为准。   本基金为搀杂型基金，其预期收益和预期风险高于货币阛阓基金、债券型基金，低于股 票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外阛阓的风险。   投资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的居品脾气，充分辩论自身的风险承受智商， 感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各样风险，包括：阛阓风险、治理风险、职业谈德 风险、流动性风险、合规风险、本基金特定投资标的带来的风险等。   本基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及交 易规则等相反带来的私有风险，包括港股往复失败风险（港股通业务试点期间存在逐日额度 和总额度限制，本基金将面对不成通过港股通进行买入往复的风险）、港股阛阓股价波动较 大的风险（港股阛阓实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出 比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益变成损失）、 港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正 常往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）、其他境外阛阓的风险等。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应老成阅读本招募讲解书、基金合同、基金 居品贵寓概要等信息流露文献，全面领略本基金的风险收益特征和居品脾气，并充分辩论自 身的风险承受智商，感性判断阛阓，严慎作念出投资决策。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的 “买者自诩”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行负责。   基金的过往功绩并不预示其将来发达。基金治理东谈主治理的其他基金的功绩并不组成新基 金功绩发达的保证。   本次更新招募讲解书仅更新“第三部分 基金治理东谈主”中主要东谈主员情况的联系内容。                                                               目 录                 第一部分 引子   《国寿安保裕安搀杂型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招募讲解书”或“本招募 讲解书”）依照《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销 售机构监督治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管 理办法》（以下简称“《信息流露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管 理轨则》（以下简称“《流动性风险治理轨则》”）以及《国寿安保裕安搀杂型证券投资基金 基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金治理东谈主承诺本招募讲解书不存在职何作假纪录、误导性论说或要紧遗漏，并对其真 实性、准确性、完好性承担法律使命。   本基金是根据本招募讲解书所载明的贵寓苦求召募的。本基金治理东谈主莫得托福或授权任 何其他东谈主提供未在本招募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督治理委员会（以下简称“中 国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资 者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份 额的举止自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他说合 轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅基 金合同。                        第二部分 释义     在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 有用矫正和补充 投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用矫正和补充 过火更新 其更新 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议矫正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息流露治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时常作念出的矫正 实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理轨则》及颁布机关对其时常作念出的修 订 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经说合政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、奇迹法东谈主、社会团体或其他组织 关法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及联系法律法则轨则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、颐养、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主鉴定了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并扶助基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等 或接受国寿安保基金治理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、颐养、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并赢得中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 港股通往复且该做事日为非港股通往复日时，则基金治理东谈主有权根据践诺情况决定本基金暂 停申购、赎回及颐养业务并公告） 金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金治理东谈主、基金托管东谈主、 基金登记机构、基金销售机构、投资者过火他说合各方共同降服 份额的举止 份额的举止 求将基金份额兑换为现金的举止 苦求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额颐养为基金治理东谈主治理的其他基金基 金份额的举止 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金颐养中转入苦求份额总和后的余额） 跨越上一怒放日基金总份额的 10% 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的松弛 他资产的价值总和 额净值的过程 设立的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报，买卖沪港通、深港通轨则范围内的 香港联合往复所上市的股票 流露办法》轨则的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子流露网站）等媒介 有东谈主服务的用度 且在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别 资产入网提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费的基金份额类别 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行按期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受限的新股及非公斥地行股票、资产 扶助证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或往复的债券等 式，将基金颐养投资组合的阛阓冲击成安分配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到自制对待 置计帐，目的在于有用防止并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在要紧不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不笃定性的资产                       第三部分 基金治理东谈主    一、概况    （一）基金治理东谈主概况    称呼：国寿安保基金治理有限公司    住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号    办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层    法定代表东谈主：于泳    设立日历：2013年10月29日    注册本钱：12.88亿元东谈主民币    存续期间：持续经营    客户服务电话：4009-258-258    说合东谈主：耿馨雅    国寿安保基金治理有限公司经中国证监会证监许可20131308号文核准设立。基金治理 东谈主鼓吹为中国东谈主寿资产治理有限公司，持有股份85.03%；National Mutual Funds Management Ltd.（国度共同基金治理有限公司（澳大利亚）），持有股份14.97%。    （二）主要东谈主员情况    于泳先生，董事长，经济学硕士，高等经济师。现任中国东谈主寿资产治理有限公司党委书 记、总裁、董事，中国东谈主寿养老保障股份有限公司非推广董事，中国东谈主寿富兰克林资产治理 有限公司董事长。曾任中国东谈主寿资产治理有限公司党委副文书、党委委员、副总裁、总裁助 理，中国东谈主寿保障（国际）股份有限公司党委委员、副总裁，中国东谈主寿保障股份有限公司银 行保障部总司理助理等。    高嵩先生，董事，硕士研究生。曾任中国东谈主寿保障股份有限公司投资治理中心副总司理， 中国东谈主民财产保障股份有限公司厦门市分公司党委委员、总司理助理，中国建筑股份有限公 司基础设施奇迹部厦门分部司理等。    鄂华先生，董事，硕士研究生。现任国寿安保基金治理有限公司党委文书、总司理，国 寿资产治理有限公司董事长。曾任国寿安保基金治理有限公司党委副文书、副总司理，中国 东谈主寿资产治理有限公司权益投资部总司理、基金投资部副总司理等。    叶蕾女士，董事，工商治理硕士。现任中国东谈主寿养老保障股份有限公司非推广董事、国 寿资产治理有限公司董事。曾任中华寰宇工交易联合会国际荟萃部副处长、澳大利亚安保集 团北京代表处首席代表等。    杨金不雅先生，孤独董事，硕士研究生。现任中央财经大学司帐学院教诲，中国东谈主民东谈主寿 保障股份有限公司孤独董事，大悦城控股集团股份有限公司孤独董事，龙江元盛和牛产业股 份有限公司孤独董事，华电新动力集团股份有限公司孤独董事。曾任中央财经大学教务处处 长、司帐学院党总支文书兼副院长。      周黎安先生，孤独董事，博士研究生。现任北京大学光华治理学院教诲，北京大学经济 与治理学部主任，第十四届寰宇政协委员，聪惠互通科技股份有限公司孤独董事。曾任北京 大学光华治理学院副院长等。      罗琦先生，孤独董事，博士研究生。现任武汉大学经济与治理学院金融系教诲、博士生 导师，《经济批驳》副主编，训诲部新世纪优秀东谈主才扶助野心入选者。曾任武汉造船专用设 备厂助理经济师，华中科技大学治理学院博士后，武汉大学经济与治理学院金融系副教诲等。      鄂华先生，总司理，硕士。简历同上。      王东旭先生，副总司理，法学学士，曾任中国东谈主寿保障公司东谈主事部处长，中国东谈主寿保障 （集团）公司东谈主力资源部副总司理、党委组织部副部长，中国东谈主寿资产治理有限公司党群工 作部/工会做事部主任，中国东谈主寿资产治理有限公司东谈主力资源部总司理、党委组织部部长， 中国东谈主寿资产治理有限公司监事会监事；现任国寿安保基金治理有限公司党委副文书、副总 司理。      王文英女士，副总司理，硕士。曾任中国东谈主寿保障股份有限公司财务主管，中国东谈主寿资 产治理有限公司财务司帐司理，国寿安保基金治理有限公司总司理助理、抽象治理部副总经 理、总司理；现任国寿安保基金治理有限公司党委委员、副总司理、首席信息官、财务负责 东谈主。      韩占锋先生，看管长，硕士。曾任博时基金治理有限公司担任境内基金资产核算组主管， 国寿安保基金治理有限公司运营总监、运营治理部总司理。现任国寿安保基金治理有限公司 党委委员、看管长，国寿资产治理有限公司董事。      张琦先生，股票投资总监，硕士。曾任中银基金治理有限公司基金司理、基金司理助理； 现任国寿安保基金治理有限公司股票投资总监、股票投资部总监及基金司理。      王福新先生，总司理助理，博士后。曾任中国海洋大学西宾、大公国际资信评估有限公 司金融机构部副总司理、中国东谈主民财产保障股份有限公司博士后做事站研究员，中国东谈主寿保 险股份有限公司内控合规部高等主管、投资治理部评估分析处司理、东谈主民币投资治理处高等 司理、托福投资治理一处资深司理；现任国寿安保基金治理有限公司总司理助理。      岳海先生，总司理助理，硕士。自2009年以来，曾先后担任中国银行业监督治理委员会 主监管员，中国工商银行资产治理部高等司理，交通银行总行资产治理中心本钱阛阓部负责 东谈主，西南证券股份有限公司资产治理金融投资部总司理，景顺长城基金治理有限公司总司理 助理等职务。2020年7月加入国寿安保基金治理有限公司，2021年3月任公司总司理助理。   余罡先生，博士。2016年7月加入国寿安保基金治理有限公司研究部任研究员。2023年 裕安搀杂型证券投资基金、国寿安保稳瑞搀杂型证券投资基金基金司理。   李捷先生于2020年11月至2025年5月治理本基金。   鄂华先生：国寿安保基金治理有限公司总司理。   张琦先生：国寿安保基金治理有限公司股票投资总监、股票投资部总司理。   王晓曲先生：国寿安保基金治理有限公司总司理助理。   段辰菊女士：国寿安保基金治理有限公司研究总监、研究部总司理。   黄力先生：国寿安保基金治理有限公司多资产投资部副总司理。   桑迎先生：国寿安保基金治理有限公司投资治理部副总司理兼货币投资二级部总司理。   王录琦先生：国寿安保基金治理有限公司固定收益投资部总司理。   （三）基金治理东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金治理东谈主的财产相互孤独，对所治理的不同基金区别治理，区别记账，进行证 券投资； 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的轨则，按说合轨则设想并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过火他说合轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他东谈主泄露； 益； 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金说合的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到说合贵寓的复印件； 管东谈主； 承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担使命； 理东谈主承担因召募举止而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （四）基金治理东谈主的承诺 权处理本基金的投资； 选择有用措施，腐烂下列举止的发生：      （1）将基金治理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待其治理的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事相 关的往复举止；      （7）轻佻包袱，不按照轨则履行职责；      （8）法律、行政法则或中国证监会轨则龙套和基金合同约定的其他举止。 法则及行业标准，淳厚信用、勇猛尽责，不从事以下举止：      （1）越权或违法经营；      （2）违犯基金合同或托管条约；      （3）专诚毁伤基金份额持有东谈主或其他基金联系机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；      （5）拒却、搅扰、不同意严重影响中国证监会照章监管；      （6）轻佻包袱、滥用权利，不按照轨则履行职责；      （7）不法现行有用的说正当律、法则、规章、基金合同和中国证监会的说合轨则，泄 漏在职职期间细察的说合证券、基金的交易机密，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 野心等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从 事联系的往复举止；      （8）违犯证券往复场所业务规则，利用对敲、倒仓等技能主管阛阓价钱，阻挠阛阓秩 序；      （9）贬损同行，以举高我方；      （10）以不高洁技能谋求业务发展；      （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      （12）在公开信息流露和告白中专诚含有作假、误导、诓骗因素；      （13）其他法律、行政法则以及中国证监会龙套的举止。      （五）基金司理承诺 利益； 期间细察的说合证券、基金的交易机密，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资野心等信 息，泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、透露他东谈主从事联系的交 易举止；   （六）基金治理东谈主的里面贬抑轨制   （1）健全性原则   里面贬抑包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵盖到决策、推广、监 督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则   通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步调，爱护内控轨制的有用推广。   （3）孤独性原则   公司各机构、部门和岗亭职责保持相对孤独，公司基金资产、自有资产、其它资产的运 作分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭果真立权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的经营治理方法镌汰运作成本，提高经济效益，以合理的贬抑成本达到 最好的里面贬抑结果。   （1）正当合规性原则：公司内控轨制恰当国度法律法则、规章和各项轨则。   （2）全面性原则：里面贬抑轨制涵盖公司经营治理的各个要领，不得留有轨制上的空 白或轻佻。   （3）审慎性原则：制定里面贬抑轨制以审慎经营、防护和化解风险为起点。   （4）当令性原则：里面贬抑轨制的制定跟着说正当律法则的颐养和公司经营计谋、经 营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   （1）贬抑环境   贬抑环境组成公司里面贬抑的基础，贬抑环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、 组织结构、职工谈德教授等内容。   公司治理层贯彻内控优先和风险治理理念，培养全体职工的风险防护领略，营造一个浓 厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制，使风险领略链接 到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。公司全体职工必须以身许国、勇猛尽责，严格降服 国度法则和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分施展孤独董事和监事职能，严禁不高洁关联往复、利益输 送和里面东谈主贬抑欢欣的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权单干，操作相互 孤独。公司建立决策科学、运营标准、治理高效的运行机制，包括民主、透明的决策步和谐 治理议事规则，高效、严谨的业务推广系统，以及健全、有用的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身经营特色设立规矩递进、权责统一、严实有用的 三谈监控防地。   东谈主力资源政策和措施。公司建立有用的东谈主力资源治理轨制，健全激勉拘谨机制，确保公 司东谈主员具备与岗亭要求相顺应的职业操守和专科胜任智商。   （2）风险评估   风险评估的前提条件是设立看法。唯有先确立了看法，治理层才智针对看法笃定风险并 选择必要的行动来治理风险。设立看法是治理过程中环节的一部分。尽管其并非里面贬抑要 素，但它是里面贬抑得以实施的先决条件。   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时防 范和化解风险。   （3）贬抑举止   授权贬抑。鼓吹会、董事会、监事会和治理层充分了解和履行各自的权利，建立健全公 司授权圭臬和步调，确保授权轨制的贯彻推广。公司各业务部门、分支机构和公司职工应当 在轨则授权范围众人使相应的职责。公司授权要恰当，对已获授权的部门和东谈主员应建立有用 的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时修改或取消授权。   与控股鼓吹之间的风险防止。公司与控股鼓吹之间经营业务和经营场面有用防止，经营 治理东谈主员不得相互兼职。公司与控股鼓吹之间的财务治理严格防止，保证账簿分设，司帐核 算孤独。公司与控股鼓吹之间的投资运作和信息传递严格防止，不得提供说合投资、研究等 非公开信息和贵寓，防护不高洁关联往复，龙套任何阵势的利益运送。   资产分离贬抑。基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他托福资产要实行孤独运作， 区别核算。   业务防止贬抑。基金资产的运作治理与公司自有资金实行孤独防止运作，在东谈主员配置、 岗亭职责过火里面治理轨制、业务规则与历程、说合银行入款账号、证券账号瓜分开确立， 并分开核算。   岗亭防止轨制。公司引申里面做事的看法治理和制定例范的岗亭使命制，各岗亭东谈主员各 司其职、严格降服操作步和谐做事圭臬，限制越权、穿插、代理等举止，以便于各部门明确 单干、各岗亭相互监督；包括货币、有价证券的扶助与账务相分离，环节空缺凭证的扶助与 使用相分离，投资决策与具体往复操作相分离，前台往复与后台结算相分离，损失的阐述与 核销相分离，风险评定东谈主员与业务办理岗亭相分离等。   物理防止轨制。对于不同做事区画分不同的守秘级别，基金投资、往复、研究、公司自 有资金治理等联系部门，在空间上和轨制上恰当防止。强调中央往复室和抽象治理部门的一 级守秘性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设施；对因业务需要细察内幕信息的 东谈主员，制定严格的批准步调、守秘守则和监督处罚措施。      危境处理机制。公司制订了切实有用的要紧情况处理轨制，建立危境处理机制和步调。      （4）信息与疏导      爱护信息疏导渠谈的运动，建立明晰的申报系统。公司制定治理和业务申报轨制。包括 按期申报轨制和临时申报轨制。按期申报按照逐日、每周、每月、每季度等不同的时期、频 次进行申报。临时申报是指一朝出现申报事由后的实时申报。      （5）里面监督      公司建立有用的里面监控轨制，确立看管长和孤独的合规治理部和监察稽核部，对公司 里面贬抑轨制的推广情况进行持续的监督，保证里面贬抑轨制落实。      （6）法律法则诱惑      公司将严格贯彻基金治理联系的法律法则，严格照章经营。      各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经合规治理部进行正当合规审 核。      看管长和合规治理部负责监察各部门对法律法则、公司规章轨制、基金合同的推广情况， 属目于因违犯法律法则等而产生的风险。      合规治理部负责追踪法律法则的变化和更新，对业务部门的运作提供合规建议和政策等 方面的磋议及诱惑，提供合规方面的培训。      （1）基金治理东谈主承诺以上对于里面贬抑的流露信得过、准确；      （2）基金治理东谈主承诺根据阛阓变化和公司发展不断完善里面风险贬抑轨制。                       第四部分 基金托管东谈主   一、基本情况   称呼：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息流露说合东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   二、基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现存职工 110 余东谈主，大部分员用具有丰富的银行、 证券、基金、信赖从业训导，且具有国际做事、学习或培训经历，60％以上的员用具有硕士 以上学位或高等职称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托 管业务。   四肢国内首批开展证券投资基金托管业务的交易银行，中国银行领有证券投资基金、基 金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商 资产治理野心、信赖野心、企业年金、银行答理居品、股权基金、私募基金、资金托管等门 类王人全、居品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值 服务，为各样客户提供个性化的托管升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   三、证券投资基金托管情况   限制 2024 年 3 月 31 日，中国银行已托管 1093 只证券投资基金，其中境内基金 1032 只，QDII 基金 61 只，掩盖了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多 种类型的基金，甘心了不同客户多元化的投资答理需求，基金托管规模位居同行前哨。   四、托管业务的里面贬抑轨制   中国银行托管业务部风险治理与贬抑做事是中国银行全面风险贬抑做事的组成部分，秉 承中国银行风险贬抑理念，坚持“标准运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险 贬抑做事链接业务各要领，通过风险识别与评估、风险贬抑措施设定及轨制成立、表里部检 查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。 先后赢得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅 准则的无保寄望见的审阅申报。2020 年，中国银行不竭赢得了基于“ISAE3402”和“SSAE16” 双准则的里面贬抑审计申报。中国银行托管业务内控轨制完善，内控措施严实，概况有用保 证托管资产的安全。   五、托管东谈主对治理东谈主运作基金进行监督的方法和步调   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作治理办法》的 联系轨则，基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资指示违犯法律、行政法则和其他说合轨则，或 者违犯基金合同约定的，应当拒却推广，实时文牍基金治理东谈主，并实时向国务院证券监督管 理机构申报。基金托管东谈主如发现基金治理东谈主依据往复步调一经收效的投资指示违犯法律、行 政法则和其他说合轨则，或者违犯基金合同约定的，应当实时文牍基金治理东谈主，并实时向国 务院证券监督治理机构申报。                                  第五部分 联系服务机构     一、基金份额发售机构     （1）国寿安保基金治理有限公司直销中心     称呼：国寿安保基金治理有限公司     住所：上海市虹口区丰镇路806号3幢306号     法定代表东谈主：于泳     办公地址：北京市西城区金融大街28号院盈泰商务中心2号楼10、11、12层     客户服务电话：4009-258-258     传真：010-50850777     说合东谈主：孙瑶     （ 2 ） 国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 网 上 直 销 交 易 系 统 （ 网 址 ： https://e.gsfunds.com.cn/etrading/）     本基金的其他销售机构信息详见基金治理东谈主网站。     基金治理东谈主可根传奇正当律、法则的要求，遴聘其他恰当要求的销售机构销售本基金， 并在基金治理东谈主网站公示。     二、登记机构     称呼：国寿安保基金治理有限公司     住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号     办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 10、11、12 层     法定代表东谈主：于泳     客户服务电话：4009-258-258     传真：010-50850966     说合东谈主：干晓树     三、出具法律意见书的讼师事务所     称呼：上海市通力讼师事务所     注册地址：上海市银城中路68号时间金融中心19楼     办公地址：上海市银城中路68号时间金融中心19楼     负责东谈主：韩炯     电话：021-31358666     传真：021-31358600 说合东谈主：安冬 承办讼师：安冬、陆奇 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼：毕马威华振司帐师事务所（稀零平方合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 推广事务合伙东谈主：邹俊 承办注册司帐师：龚凯、胡东方 说合电话：+86 10 8508 7174 传真：+86 10 8518 5111 说合东谈主：胡东方                       第六部分 基金的召募   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他 说合轨则，并经中国证监会 2020 年 9 月 2 日《对于准予国寿安保裕安搀杂型证券投资基金 注册的批复》（证监许可【2020】2091 号）注册进行召募。   本基金召募期为 2020 年 9 月 29 日至 2020 年 10 月 30 日，共召募 595，582，874.62 份， 其中，国寿安保裕安搀杂型证券投资基金 A 类基金份额召募 595，378，347.32 份，国寿安保裕 安搀杂型证券投资基金 C 类基金份额召募 204，527.30 份，有用认购户数为 258 户。   本基金的基金类型为搀杂型证券投资基金，基金运作方式为契约型怒放式，存续期限为 不按期。                第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   本基金的基金合同于 2020 年 11 月 4 日收效。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产规模   《基金合同》收效后，连气儿 20 个做事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在按期申报中给以流露；连气儿 60 个做事日 出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个做事日内向中国证监会申报并提倡治理决策，如 持续运作、颐养运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召开基金份 额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有轨则时，从其轨则。             第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行，具体的销售机构将由基金治理东谈主在招募讲解 书或其他联系公告中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的怒放日实时期   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券往复所、深圳证 券往复所的正常往复日的往复时期（若本基金参与港股通往复且该做事日为非港股通往复日 时，则基金治理东谈主有权根据践诺情况决定本基金暂停申购、赎回及颐养业务并公告），但基 金治理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券往复阛阓、证券往复所往复时期变更或其他稀零情况， 基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时期进行相应的颐养，但应在实施日前依照《信息 流露办法》的说合轨则在轨则媒介上公告。   基金治理东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月启动办理申购，具体业务办理时期在申 购启动公告中轨则。   基金治理东谈主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月启动办理赎回，具体业务办理时期在赎 回启动公告中轨则。   在笃定申购启动与赎回启动时期后，基金治理东谈主应在申购、赎回怒放日前依照《信息披 露办法》的说合轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的启动时期。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或颐养苦求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类别基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 基准进行设想； 法权益不受毁伤并得到自制对待。   基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金治理东谈主必须在新规 则启动实施前依照《信息流露办法》的说合轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的步调   投资东谈主必须根据销售机构轨则的步调，在怒放日的具体业务办理时期内提倡申购或赎回 的苦求。投资东谈主在提交申购苦求时须按销售机构轨则的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎 回苦求时须持有弥散的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须按照销售机构轨则的方式全额托付申购款项，若申购资金 在轨则时期内未全额到账则申购不成立。投资东谈主全额托付申购款项，申购成立；基金份额登 记机构阐述基金份额时，申购收效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎回苦求收效后，基金治理东谈主将在 T＋7 日内（包括该日）将赎回款项划往基金 份额持有东谈主账户。遇证券往复所或往复阛阓数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的因素影响业务处理历程时，赎回款项顺 延至下一个做事日划出。   在发生深广赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同说合条目处理。   基金治理东谈主或基金治理东谈主托福的登记机构应以往复时期收尾前受理有用申购和赎回申 请确本日四肢申购或赎回苦求日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日（包括 该日）内对该往复的有用性进行阐述。T 日提交的有用苦求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该 日）实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他方式查询苦求的阐述情况。若申购不堪利， 则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金治理东谈主可在法律法则允许的范围内，对上述申购和赎回苦求的阐述时期进行颐养， 并必须在颐养实施日前按照《信息流露办法》的说合轨则在轨则媒介上公告。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告成，而仅代表销售机构如实接 收到申购、赎回苦求。申购、赎回苦求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于苦求的阐述 情况，投资东谈主应实时查询并妥善应用正当权利。   五、申购和赎回的数目限制 的最低金额均为 1 元（含申购费）；投资者通过直销中心初度申购的，初度最低申购金额为 东谈主民币 1 元（含申购费），单笔追加申购金额不得低于 1 元（含申购费）。基金销售机构另 有轨则的，以基金销售机构的轨则为准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在某一销售机构（网点）的某一往复账户内保留的基金份额 余额不及 1 份的，在赎回时需一次整个赎回。但各销售机构对往复账户最低份额余额有其他 轨则的，以各销售机构的业务轨则为准。 明书或联系公告。 上限请参见更新招募讲解书或联系公告。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金治理东谈主基于投资运作与风险 贬抑的需要，可选择上述措施对基金规模给以贬抑。具体见基金治理东谈主联系公告。 基金份额保留余额等数目限制。基金治理东谈主必须在颐养实施前依照《信息流露办法》的说合 轨则在轨则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途            申购金额（M）           A 类基金份额        C 类基金份额              M＜100 万              0.80%   申购费率     100 万≤M＜300 万          0.40%               M≥500 万      按笔收取，1，000 元/笔             持有期限（Y）              A 类基金份额    C 类基金份额                Y＜7 日              1.50%      1.50%   赎回费率       7 日≤Y＜30 日           0.75%      0.50%               Y≥180 日              0%   本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金资产，申购费主要用于本基金的阛阓推广 和销售、登记等各项用度。   投资者在一天之内屡次申购的，需按单一往复账户当日累计申购金额对应的费率设想申 购用度。   对于 A 类基金份额持续持有期少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产；对 持续持有期不少于 30 日但少于 90 日的投资东谈主收取的赎回费的 75%计入基金财产；坚持续 持有期不少于 90 日但少于 180 日的投资东谈主收取的赎回费的 50%计入基金财产。对于 C 类基 金份额所收取的赎回费，将全额计入基金资产。 率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的说合轨则在轨则媒介上公告。 基金估值的自制性。具体处理原则与操作标准罢免联系法律法则以及监管部门、自律规则的 轨则。 践诺性不利影响的情况下根据阛阓情况制定基金促销野心，按期或不按期地开展基金促销活 动。在基金促销举止期间，基金治理东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对基金投资 者恰当调低基金申购费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的设想   （1）当申购用度适用比例费率时：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类别基金份额净值   （2）当申购用度适用固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日该类别基金份额净值   上述设想结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例1：假设T日A类基金份额净值为1.0560元，某投资东谈主申购本基金A类基金份额50万元， 对应的申购费率为0.80%，该投资东谈主可得到的A类基金份额为：   净申购金额＝500，000/（1+0.80%）＝496，031.75元   申购用度＝500，000-496，031.75＝3，968.25元   申购份额＝496，031.75/1.0560＝469，727.04份   即：投资东谈主投资 50 万元申购本基金，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，可 得到 469，727.04 份 A 类基金份额。      赎回总金额＝赎回份额?T 日该类别基金份额净值      赎回用度＝赎回总金额?赎回费率      净赎回金额＝赎回总金额?赎回用度      上述设想结果均按四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。      例2：某投资东谈主赎回本基金30万份A类基金份额，持有时期为150日，对应的赎回费率为      赎回总金额＝300，000×1.1060＝331，800.00元      赎回用度＝331，800.00×0.5%＝1，659.00元      净赎回金额＝331，800.00－1，659.00＝330，141.00元      即：投资东谈主赎回本基金 30 万份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.1060 元，持有期所对应的赎回费率为 0.50%，则其可得到的赎回金额为 330，141.00 元。 生的收益或损失由基金财产承担。T 日各样基金份额的基金份额净值在本日收市后设想，并 在 T+1 日内公告。遇稀零情况，经履行恰当步调，不错恰当延长设想或公告。      八、拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 购苦求。 值。 份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 值时刻仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金治理东谈主应当 暂停接受基金申购苦求。 单笔申购金额上限的。 达到或者跨越 50%，或者变相侧目 50%采集度的情形。      发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受投资东谈主申 购苦求时，基金治理东谈主应当根传奇合轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。要是投资东谈主的申 购苦求整个或部分被拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况消 除时，基金治理东谈主应实时复原申购业务的办理。      九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 回苦求或减速支付赎回款项。 值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 值时刻仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金治理东谈主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。      发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项 时，基金治理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求 东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的联系条目处理。基 金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给以烧毁。在暂停赎回的情 况排斥时，基金治理东谈主应实时复原赎回业务的办理并公告。      十、深广赎回的情形及处理方式      若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总和加上基金颐养中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金颐养中转入苦求份额总和后的余额）跨越前一 怒放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了深广赎回。      当基金出现深广赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或 部分缓期赎回。      （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有智商支付投资东谈主的整个赎回苦求时，按正常赎回 步调推广。      （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回苦求有不毛或合计因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金治理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办 理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。 遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日不竭赎回，直到整个赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被烧毁。缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础设想赎回金额，依此类推，直到整个赎 回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处 理。      （3）如发生深广赎回，且单个怒放日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额跨越 前一怒放日的基金总份额的 20%时，本基金治理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈专揽有的赎 回苦求实施缓期办理。如基金治理东谈主不错对于其跨越基金总份额 20%以上部分的赎回苦求 实施缓期办理，缓期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日 的该类基金份额净值为基础设想赎回金额，依此类推，直到整个赎回为止；对于基金治理东谈主 接受的该持有东谈主的有用赎回苦求，基金治理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分 缓期赎回”的约定方式对该部分有用赎回苦求与其他基金份额持有东谈主的赎回苦求一并办理。 基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给以烧毁；缓期部分如选 择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被烧毁。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明 确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。      （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生深广赎回，如基金治理东谈主合计有 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；一经接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得超 过 20 个做事日，并应当在轨则媒介上进行公告。      当发生上述深广赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他方式在3个往复日内文牍基金份额持有东谈主，讲解说合处理方法，并于两日内在轨则 媒介上刊登公告。      十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 停公告。 最迟于再行怒放日在轨则媒介上刊登再行怒放申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂 停公告中明确再行怒放申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行怒放的公告。   十二、基金颐养   基金治理东谈主不错根据联系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费，联系规则由基金治理东谈主 届时根据联系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   十三、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推广等情形而产生的非 往复过户以及登记机构认同、恰当法律法则的其它非往复过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制推广是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈专揽有的基金份额强制划转给其他自然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵寓，对于恰当条件 的非往复过户苦求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的圭臬收费。   十四、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的圭臬收取转托管费。   十五、按期定额投资野心   基金治理东谈主不错为投资东谈主办理按期定额投资野心，具体规则由基金治理东谈主另行轨则。投 资东谈主在办理按期定额投资野心时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在联系公告或更新的招募讲解书中所轨则的按期定额投资野心最低申购金额。   十六、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。   十七、基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会认同的往复场所或者往复方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金治理 东谈主公告的业务规则办理基金份额转让业务。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲解书“侧袋机制”部分的 轨则。   十八、其他业务   如联系法律法则允许基金治理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金治理东谈主 可制定相应的业务规则并开展联系业务，并依照《信息流露办法》的说合轨则进行公告。                     第九部分 基金的投资      一、投资看法      以追求稳健收益四肢基金的投资看法，通过严格的风险贬抑，力图竣事基金资产的稳健 升值。      二、投资范围      本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、国债、中 央银行单据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、政府扶助机构债券、政府扶助债券、处所政府债券、证券公司短期公司债、资产支 持证券、可颐养债券、可交换债券、债券回购、银行入款、同行存单、股指期货、国债期货、 股票期权以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须恰当中国证监会相 关轨则）。      本基金不错参与融资往复。      如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当步调后，可 以将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 5-50%，其中，投资于港股通标 的股票占股票资产的比例为 0-50%；每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的往复保证金后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环 境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非 势必投资港股。      要是法律法则对上述投资比例要求有变更的，本基金将实时对其作念出相应颐养，并以调 整变更后的投资比例为准。      三、投资策略      本基金通过定量与定性相联接的方法分析宏不雅经济和证券阛阓发展趋势，评估阛阓的系 统性风险和各样资产的预期收益与风险，据此合理制定和颐养股票、债券等各样资产的比例， 在保持总体风险水平相对雄厚的基础上，力图投资组合的雄厚升值。在大类资产配置上，本 基金将优先辩论股票资产的配置，剩余资产将配置于债券和现金类等大类资产上。除主要的 股票及债券投资外，本基金还可通过投资滋生用具等，进一步为基金组合侧目风险、增强收 益。   本基金的股票资产主要投资于优选行业中的绩优股票。本基金将通过全球视线遴聘在行 业中具备竞争上风、成长性精采和估值合理的股票。在价值取进取，领受合适的股票估值模 型与分析系统选股模子，遴聘具有投资价值的行业股票，构造投资组合。本基金合计，通过 定量和定性分析，并联接深刻的基本面分析和实地看望研究，终末通过横向和纵向相比估值 分析，可筛选出那些赢利智商强、成长性高、财务健康、中枢竞争上风显著、公司治理完善 的上市公司。具体策略如下：   （1）行业精选策略   本基金的行业精选策略建立在宏不雅经济花式分析、产业政策分析、行业景气度分析、行 业人命周期分析和行业竞争结构分析的基础上，通过定性评价和行业估值模子区别筛选出在 短、中、弥远内具有精采发展出路的行业。根据各行业所处人命周期、行业竞争结构、行业 景气度变动趋势等因素，对各行业的相对投资价值进行动态追踪分析，挑选上风行业和景气 行业，使资产配置在优选行业间轮动。在此基础上，通过专科东谈主员深刻调研和分析，竣事对 行业个股的精选。   （2）个股精选策略   本基金治理东谈主将要点磨真金不怕火盈利智商、估值水对等目的，并根据这些目的进行打分、排序 和筛选，从而建立本基金的股票备选库。   其中盈利智商目的包括但不限于资产收益率（ROE）、总资产酬报率（ROA）、主营 业务收入同比增长率、主营业务利润同比增长率，估值水平包括但不限于市盈率（P/E）、 市净率（P/B）、市盈率相对盈利增长比例（PEG）。   本基金将从行业发展出路及地位、运营景色、公司治理水和缓治理结构、中枢竞争力等 几个方面对股票备选库中的股票进行定性分析，以进行投资组合的构建。   行业发展出路及地位：关怀公司所处行业的周期特征、行业景气度和行业采集度等，同 时关怀公司在所处行业中的地位，关怀公司是否在分娩、时刻、阛阓等方面具备行业最初地 位，过火是否在所在行业地位具有较大的上腾飞间。   运营景色：关怀公司是否治理结构完善、鼓吹和治理层结构雄厚、各项财务目的景色稳 定精采，公司具备明晰的发展计谋，并对阛阓变化反应灵敏、内控有劲。   公司治理水和缓治理结构：关怀公司是否具有诚信、优秀的公司治理层和精采的治理结 构。是否具有诚信、优秀的公司治理层，是为公司不断制定和颐养发展计谋，把执正确的发 展标的，保证企业资源竣事最优配置的基础和前提，而精采的治理结构能促使公司治理层恪 称包袱、合营发展，提高决策效率，使得公司治理能使以企业规模扩张和鼓吹利益最大化为 看法，竣事弥远的计谋发展。      中枢竞争力：分析公司现存中枢竞争力，判断公司在现存规模、资源、时刻、品牌、产 品服务和立异等方面是否具备竞争敌手弥远内难于复制的上风，在此基础上，关怀公司主营 业务可持续发展智商及在行业中的地位，包括公司主营居品或服务是否具备精采的发展前 景，是否具备成本上风，体系和团队是否具备较强的推广智商、研发智商和立异智商等。      对通过定量分析和定性分析筛选出的上市公司进行投资前的估值分析，主要包括横向比 较分析和纵向相比分析。横向相比分析指对阛阓中同类企业的估值水平进行横向相比，纵向 相比分析指对拟投资上市公司的历史功绩和发展趋势进行纵向相比。      （3）港股通投资策略      本基金将联接国表里经济和联系行业发展出路、跨阛阓对投资者的相对眩惑力、国际可 比公司估值水对等多因素抽象遴聘投资标的和个股，要点投资于基本面精采、估值合理、具 备稀缺性或具有成长性的优质港股。      本基金将选择类属资产配置策略、期限结构策略、久期颐养策略、个券遴聘策略、分散 投资策略、回购套利策略、可颐养债券投资策略、证券公司短期公司债券投资策略等投资管 理技能，对债券阛阓、债券收益率弧线以及各式债券品种价钱的变化进行臆想，不雅机而作、 积极颐养。      （1）类属资产配置策略      本基金通过对宏不雅经济变量和宏不雅经济政策进行分析，臆想将来的利率趋势，判断证券 阛阓对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支付方 式、利息税务处理、附加遴聘权价值、类属资产收益相反、阛阓偏好以及流动性等因素，采 取积极投资策略，按期对投资组合类属资产进行最优化配置和颐养，笃定类属资产的最优权 数。      （2）期限结构策略      收益率弧线体式变化的主要影响因素是宏不雅经济基本面以及货币政策，而投资者的期限 偏好以及各期限的债券供给散布对收益率体式有一定影响。对收益率弧线的分析选择定性和 定量相联接的方法。定性方法为：在对经济周期和货币政策分析下，对收益率弧线体式可能 变化给予一个标的判断；定量方法为：参考收益率弧线的历史趋势，同期联接将来的各期限 的供给散布以及投资者的期限偏好，对将来收益率弧线体式作念出判断。      在对于收益率弧线体式变化和变动幅度作念出判断的基础上，联接情景分析结果，提倡可 能的期限结构配置策略。      （3）久期颐养策略      本基金将根据中弥远内的宏不雅经济波动趋势，形成对将来阛阓利率变动标的的预期，在 一定范围内恰当对资产组合久期进行动态颐养。当预期收益率弧线下俄顷，恰当提高组合久 期，以增强投资组合收益；当预期收益率弧线上俄顷，恰当镌汰组合久期，以侧目债券阛阓 下落带来的风险。   （4）个券遴聘策略   本基金将利用公司里面信用评级体系，对债券刊行主体所在行业发展以及公司治理、财 务景色等信息进行深刻研究并实时追踪。在此基础上，联接债券刊行具体条目，对债券的收 益性、安全性、流动性等因素进行分析。同期参考债券外部评级，对债券刊行东谈主和债券的信 用风险精细甄别，作念出抽象评价，并属目挑选天禀精良无等到信用评级被低估的券种进行投资。   （5）分散投资策略   本基金将恰当分散行业遴聘和个券配置的采集度，以镌汰个券及行业信用事件给投资组 合带来的冲击，腐烂发生基金流动性风险。   （6）回购套利策略   回购套利策略是本基金环节的操作策略之一，把信用居品投资和回购往复联接起来，基 金治理东谈主根据信用居品的特征，在信用风险和流动性风险可控的前提下，或者通过回购融资 来博取逾额收益，或者通过回购的不断滚动来套取信用债收益率和资金成本的利差。   （7）可颐养债券投资策略   由于可颐养债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾气，具有抗争下行风险、共享股 票价钱飞腾收益的特色。本基金将遴聘公司基本面优良、具有较高飞腾后劲的可颐养债券进 行投资，并领受期权订价模子等数目化估值用具评定其投资价值，以合理价钱买入并持有。 本基金持有的可颐养债券不错颐养为股票。   （8）证券公司短期公司债券投资策略   基于贬抑风险需求，本基金将抽象研究及追踪证券公司短期公司债券的信用风险、流动 性风险等方面的因素，恰当投资证券公司短期公司债券。   本基金对资产扶助证券的投资，将在基础资产类型和资产池现金流研究基础上，分析不 同层次证券的风险收益特征，本着风险颐养后收益最大化的原则，笃定资产扶助证券类别资 产的合理配置，同期属目流动性风险，严格贬抑资产扶助证券的总量规模，对部分高质地的 资产扶助证券不错领受买入并持有到期策略，竣事基金资产升值增厚。   本基金将基于策略性投资的需要，依据严慎原则及在保证风险资产践诺投资比例不跨越 风险资产投资比例上限的前提下，有遴聘地参与绩优股票的融资往复，提高基金资产投资收 益。同期充分辩论融资买入股票的流动性，贬抑流动性风险。   本基金将根据风险治理的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下，本着严慎原 则，参与股指期货的投资，以治理投资组合的系统性风险，改善组合的风险收益脾气。   本基金的国债期货投资将以风险治理为原则，以套期保值为目的。本基金治理东谈主将按照 联系法律法则的轨则，联接国债现货阛阓和期货阛阓的波动性、流动性等情况，通过多头或 空头套期保值等策略进行操作，获取逾额收益。   本基金的股票期权投资将以风险治理为原则，以套期保值为目的，在风险可控的前提下， 本着严慎原则，参与股票期权的投资，以治理投资组合的系统性风险，优化组合的风险收益 脾气。   四、投资限制   本基金的投资组合将罢免以下限制：   （1）股票资产占基金资产的比例为 5-50%，其中，投资于港股通标的股票占股票资产 的比例为 0-50%；   （2）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股系数市值）不跨越基金资产净值的 10%；   （3）本基金治理东谈主治理的整个基金持有一家公司刊行的证券（若同期持有一家公司发 行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股系数市值），不跨越该证券的 10%；   （4）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （5）本基金持有的整个资产扶助证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （6）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产扶助证券的比例，不得跨越该资产支 持证券规模的 10%；   （7）本基金治理东谈主治理的整个基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产扶助证券，不得 跨越其各样资产扶助证券系数规模的 10％；   （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。基金持 有资产扶助证券期间，要是其信用品级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级申报发布之日起   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金过问寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；过问寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；   （11）每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的往复保证金 后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有的单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金资产净值的   （13）本基金的基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （14）本基金参与融资业务后，在职何往复日日终，持有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%；   （15）本基金参与股指期货、国债期货往复，降服下列投资比例限制： 的 10%； 值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产扶助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 一往复日基金资产净值的 20%； 恰当基金合同对于股票投资比例的说合约定； 的 15%； 总市值的 30%； 期货合约价值，系数（轧差设想）应当恰当基金合同对于债券投资比例的说合约定； 一往复日基金资产净值的 30%；   （16）本基金参与股票期权往复的，应当恰当下列要求：基金因未平仓的期权合约支付 和收取的权利金总额不得跨越基金资产净值的 10%；开仓卖出认购期权的，应持有足额标 的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现金或往复所规则认同的可冲抵 期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合约面值不得跨越基金资产净值的 20%。其中， 合约面值按照行权价乘以合约乘数设想；   （17）本基金治理东谈主治理的整个怒放式基金持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的整个投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金 不恰当前款所轨则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （20）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（8）、（11）、（18）、（19）项外，因证券、期货阛阓波动、上市公司合 并、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金投资比例不恰当上述轨则投资比例的， 基金治理东谈主应当在 10 个往复日内进行颐养，但中国证监会轨则的稀零情形除外。法律法则 另有轨则的，从其轨则。   基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的说合约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起启动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，则本基金的投资不再受联系限制或相应变更。   为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主管证券往复价钱过火他不高洁的证券往复举止；   （7）依照法律法则说合轨则，由中国证监会轨则龙套的其他举止。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、践诺贬抑东谈主或者 与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资看法和投资策略，罢免基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱推广。联系往复必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以流露。要紧关联往复应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   如法律、行政法则或监管部门取消或变更上述龙套性轨则，基金治理东谈主在履行恰当步调 后，本基金可不受上述轨则的限制或以变更后的轨则为准。   五、功绩相比基准   沪深300指数收益率*20%+恒生指数收益率*5%+上证国债指数收益率*75%   沪深300指数选样科学客不雅，流动性高，是当今阛阓上较有影响力的股票投资功绩相比 基准。恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票阛阓中的50家上市股票为成份 股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是反馈香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。上证国债指数以上海证券往复所上市的整个固定利率国债为样本，按照国债刊行 量加权而成，旨在抽象反馈国内债券阛阓全体变动景色。基于本基金的特征，使用上述功绩 相比基准概况针织反馈本基金的风险收益特征。   若将来阛阓发生变化导致此功绩相比基准不再适用或有愈加恰当的功绩相比基准，基金 治理东谈主有权根据阛阓发展景色及本基金的投资范围和投资策略，颐养本基金的功绩相比基 准。功绩基准的变更须对基金份额持有东谈主无践诺性不利影响，经基金治理东谈主和基金托管东谈主协 商一致，并在报中国证监会备案后实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金，其预期收益和预期风险高于货币阛阓基金、债券型基金，低于股 票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外阛阓的风险。   七、基金治理东谈主代表基金应用鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议司帐师事务所意见后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步调、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见本招募讲解书“侧袋机制”部分的轨则。   九、基金的投资组合申报   基金治理东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在作假纪录、误导性论说或要紧遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好性承担个别及连带使命。   基金托管东谈主根据本基金合同轨则，复核了本申报中的净值发达和投资组合申报等内容， 保证复核内容不存在作假纪录、误导性论说或者要紧遗漏。      本投资组合申报所载数据限制2024年3月31日，申报期间为2024年1月1日至2024年3月31 日。本申报财务数据未经审计 。 序号              名目               金额（元）            占基金总资产的比例（%）       其中：股票                      112，858，549.68               38.31       其中：债券                      163，875，715.42               55.62            资产扶助证券                             -                   -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                       -                   -      注：上述表权益投资中通过港股通往复机制投资的港股金额为东谈主民币 203，701.79 元，占 基金净资产的比例为 0.07%。      （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合 代码              行业类别             公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）  A    农、林、牧、渔业                                      -                     -  B    采矿业                                           -                     -  C    制造业                             102，874，589.08                  35.03  D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                              -                     -  E    建筑业                                           -                     -  F    批发和零卖业                              547，202.50                   0.19  G    交通运载、仓储和邮政业                           4，126.65                   0.00  H    住宿和餐饮业                                        -                     -  I    信息传输、软件和信息时刻服务业                   1，960，309.98                   0.67  J    金融业                               6，020，972.40                   2.05  K    房地产业                                247，100.00                   0.08  L    租借和商务服务业                              3，097.60                   0.00  M    科学研究和时刻服务业                          997，449.68                   0.34  N    水利、环境和全球设施治理业                                 -                     -  O    住户服务、修理和其他服务业                                 -                     -  P    训诲                                            -                     -  Q    卫生和社会做事                                       -                     -  R       文化、体育和文娱业                                             -                    -  S       抽象                                                    -                    -          系数                                      112，654，847.89              38.36      （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      行业类别                 公允价值（东谈主民币）                      占基金资产净值比例（%） 基础材料                                                 -                  - 毁坏者非必需品                                   203，701.79               0.07 毁坏者常用品                                               -                  - 动力                                                   -                  - 金融                                                   -                  - 医疗保健                                                 -                  - 工业                                                   -                  - 信息时刻                                                 -                  - 电肯定务                                                 -                  - 公用奇迹                                                 -                  - 地产建筑业                                                -                  - 系数                         203，701.79                              0.07      注：以上分类领受全球行业分类圭臬（GICS）。 序号       股票代码        股票称呼    数目（股）         公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）  序号                债券品种       公允价值（元）                     占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债                              -                              - 序号 债券代码   债券称呼  数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）      本基金本申报期末未持有资产扶助证券。      本基金本申报期末未持有贵金属。      本基金本申报期末未持有权证。      本基金本申报期末未持有股指期货。      本基金本申报期末未持有国债期货。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案看望，或在报 告编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，保利发展控股集团股份有限公司、国泰君安证 券股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国石油自然气股份有限公司、中国中铁股份有 限公司在申报编制日前一年内曾受到处所国税局的处罚；保利发展控股集团股份有限公司、 中国石油自然气股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到处所住房和城乡成立厅的处罚； 保利发展控股集团股份有限公司、中国石油自然气股份有限公司在申报编制日前一年内曾受 到生态环境部的处罚；保利发展控股集团股份有限公司、中国石油自然气股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到抽象行政国法局的处罚；国泰君安证券股份有限公司、海通证券股 份有限公司、招商证券股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到证监会分局的处罚；国泰 君安证券股份有限公司、华泰证券股份有限公司、深圳市禾望电气股份有限公司、招商银行 股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行分支行的处罚；华泰证券股份有限 公司、招商银行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度外汇治理局的处罚；招商银 行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金融监督治理总局处所监管分局的处罚； 招商银行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金融监督治理总局处所监管局的 处罚；招商银行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到银保监分局的处罚；招商证券股 份有限公司、中国石油自然气股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到处所阛阓监督治理 局的处罚；中国石油自然气股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到处所济急治理厅的处 罚；中国石油自然气股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到处所自然资源厅的处罚；中 国石油自然气股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到公安局的处罚；中国石油自然气股 份有限公司在申报编制日前一年内曾受到水利部的处罚；中国石油自然气股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到卫生健康委员会的处罚。   本基金对上述主体刊行的联系证券的投资决策步调恰当联系法律法则及基金合同的要 求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的刊行主体本期莫得被监管部门立案看望， 或在申报编制日前一年内受到公开降低、处罚。   （2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同轨则的备选股票库   基金投资的前十名股票中，莫得投资超出基金合同轨则备选股票库之外的股票。   （3）其他资产组成  序号          称呼                      金额（元）  （4）申报期末持有的处于转股期的可颐养债券明细  序号    债券代码       债券称呼     公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）  （5）申报期末前十名股票中存在流通受限情况的讲解   本基金本申报期末前十名股票中未存在流通受限制的情况。   （6）投资组合申报附注的其他翰墨相貌部分   由于四舍五入原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。                             第十部分 基金的功绩    基金治理东谈主依照恪称包袱、淳厚信用、严慎勇猛的原则治理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来发达。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。    历史各时期段基金份额净值增长率过火与同期功绩相比基准收益率的相比：                                  国寿安保裕安搀杂 A                                                        功绩相比                                    净值增长 功绩相比                          净值增长                          基准收益          阶段                        率圭臬差 基准收益                   ①－③      ②－④                          率①                            率圭臬差                                      ②        率③                                                         ④                                   国寿安保裕安搀杂 C                                                        功绩相比                                    净值增长 功绩相比                          净值增长                          基准收益          阶段                        率圭臬差 基准收益                   ①－③      ②－④                          率①                            率圭臬差                                      ②        率③                                                         ④               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收申购款过火他资 产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法则、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。   四、基金财产的扶助和贬责   本基金财产孤独于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的轨则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章赶走、被照章烧毁或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推广。               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券往复场所的往复日以及国度法律法则轨则需要对 外流露基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、股指期货、国债期货、股票期权和银行入款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金治理东谈主在笃定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐准则》、 监管部门说合轨则。   （一）对存在活跃阛阓且概况获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近往复 日的报价笃定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近往复日的报价不成信得过反馈公允价值 的，应答谢价进行颐养，笃定公允价值。   与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时刻中辩论不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，要是该限制 是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制四肢特征辩论。此外，基金治理东谈主不 应试虑因其大批持有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有弥散可利用数据 和其他信息扶助的估值时刻笃定公允价值。领受估值时刻笃定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行颐养并笃定公允 价值。   四、估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要紧变化因素，颐养最近往复市价，笃定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，及第估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （4）往复所上市往复的可颐养债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （5）往复所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值时刻笃定公允价值。往复所市 场挂牌转让的资产扶助证券，领受估值时刻笃定公允价值；如使用的估值时刻难以笃定和计 量其公允价值的，按成本估值；   （6）对在往复所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，应 以活跃阛阓上未经颐养的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应酬阛阓报价进行颐养以阐述估值日的公允价值；对于不存在阛阓举止或 阛阓举止很少的情况下，应领受估值时刻笃定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公斥地行未上市的股票和债券，领受估值时刻笃定公允价值，在估值时刻难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、初度公开 刊行股票时公司鼓吹公斥地售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购往复中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会说合轨则笃定 公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在显著相反，未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值。 提供估值价钱的，按成本估值。 其公允价值的，按成本估值。 且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近往复日结算价估值。 的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近往复日结算价估值。 率中间价为准。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的自制性。具体处理原则与操作标准罢免联系法律法则以及监管部门、自律规则的轨则。 轨则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步调及联系法 律法则的轨则或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商治理。   根传奇正当律法则，基金资产净值设想和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐使命方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金说合的司帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分磋议后，仍无法达成一致的意见，按照基金治理东谈主对基金净值的设想结果 对外给以公布。   五、估值步调 份额的余额数目设想，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金治理东谈主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金治理东谈主每个做事日设想基金资产净值及各样基金份额净值，并按轨则公告。 的轨则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个做事日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主依据基金合同和联系法律法则 的轨则对外公布。   六、估值弊端的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将选择必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当 A 类或 C 类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值弊端时，视 为基金份额净值弊端。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪行变成估值弊端，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪行的使命东谈主应当对由于该 估值弊端碰到损欠妥事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值弊端处理原则”给予抵偿，承 担抵偿使命。   上述估值弊端的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据设想差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值弊端已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值弊端使命方应实时合营各方， 实时进行变嫌，因变嫌估值弊端发生的用度由估值弊端使命方承担；由于估值弊端使命方未 实时变嫌已产生的估值弊端，给当事东谈主变成损失的，由估值弊端使命方对平直损失承担抵偿 使命；若估值弊端使命方一经积极合营，凯丰配资何况有协助义务确当事东谈主有弥散的时期进行变嫌而 未变嫌，则其应当承担相应抵偿使命。估值弊端使命方应酬变嫌的情况向说合当事东谈主进行确 认，确保估值弊端已得到变嫌。   （2）估值弊端的使命方对说合当事东谈主的平直损失负责，不合转折损失负责，何况仅对 估值弊端的说合平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值弊端而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值弊端 使命方仍应酬估值弊端负责。要是由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不整个返还欠妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值弊端使命方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；要是赢得 欠妥得利确当事东谈主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的抵偿 额加上一经赢得的欠妥得利返还的总和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值弊端使命方。   （4）估值弊端颐养领受尽量复原至假设未发生估值弊端的正确情形的方式。   （5）按法律法则轨则的其他原则处理估值弊端。   估值弊端被发现后，说合确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：   （1）查明估值弊端发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值弊端发生的原因笃定 估值弊端的使命方；   （2）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值弊端变成的损失进行评估；   （3）根据估值弊端处理原则或当事东谈主协商的方法由估值弊端的使命方进行变嫌和抵偿 损失；   （4）根据估值弊端处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行变嫌，并就估值弊端的变嫌向说合当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值设想出现弊端时，基金治理东谈主应当立即给以纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施腐烂损失进一步扩大。   （2）弊端偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；弊端偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。要是行业另有通行 作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金治理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和各样基金份额净值由基金治理东谈主负责设想，基金托管东谈主负责进行复核。 基金治理东谈主应于每个怒放日往复收尾后设想当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值设想结果复核阐述后发送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主 依据基金合同和联系法律法则的轨则对基金净值给以公布。   九、稀零情形的处理 所变成的过错不四肢基金资产估值弊端处理。 原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主自然一经选择必要、恰当、合理的措施进行查验，但未能发 现弊端的，由此变成的基金资产估值弊端，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金 治理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施排斥或削弱由此变成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并流露主袋账户 的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。具体估值安排请详见本招募讲解书“侧袋机 制”部分的轨则。               第十三部分 基金的收益分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已竣事收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已竣事收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 金份额类别对应的可供分配利润将有所不同； 现金红利自动转为相应类别基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分配 方式是现金分成； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值；   在对基金份额持有东谈主利益无践诺不利影响的情况下，基金治理东谈主可在法律法则允许的前 提下酌情颐养上述基金收益分配原则，此项颐养不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变 更实施日前在轨则媒介公告。法律、法则或监管机构另有轨则的，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，将对上述基金收益分配原则进行颐养。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明限制收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的笃定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据《信息流露办法》 的说合轨则在轨则媒介公告。   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的设想方法，依照《业务规则》 推广。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。                   第十四部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。治理费的设想方法如下：      H＝E×0.70%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金治理费      E 为前一日的基金资产净值      基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月前 5 个做事日内，按照指定的账户旅途从基金财产中一 次性支付给基金治理东谈主，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的设想方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月前 5 个做事日内，按照指定的账户旅途从基金财产中一 次性支取，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.05%。 本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有东谈主服务。   销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.05%年费率计提。设想方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在次月前 5 个做事日内按照指定的账户旅途从基金财产中划 出，经登记机构区别支付给各个基金销售机构，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇 法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 4－11 项用度”，根传奇正当则及相应条约轨则，按用度 践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的名目   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户说合的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，说合用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，详见本招募讲解 书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推广。基金财 产投资的联系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度说合 税收征收的轨则代扣代缴。               第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：要是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 按照说合轨则编制基金司帐报表； 议约定的方式阐述。   二、基金的年度审计 法》轨则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依据《信息流露办法》的说合轨则在轨则媒介公告。               第十六部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《流动 性风险治理轨则》、《基金合同》过火他说合轨则。联系法律法则对于信息流露的轨则发生 变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律法则和中国证监会轨则的自然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法则和中国 证监会的轨则流露基金信息，并保证所流露信息的信得过性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会轨则时期内，将应予流露的基金信息通过恰当 中国证监会轨则条件的寰宇性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息流露办法》轨则的互联 网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介流露，并保证基金投资者概况按照《基金合同》约定 的时期和方式查阅或者复制公开流露的信息贵寓。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开流露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息流露义务 东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开流露的信息领受阿拉伯数字；除格外讲解外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募讲解书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概要 有东谈主大会召开的规则及具体步调，讲解基金居品的脾气等触及基金投资者要紧利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息流露及基金份额持有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲解书的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当 在三个做事日内，更新基金招募讲解书并登载在轨则网站上；基金招募讲解书其他信息发生 变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金居品贵寓概要的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应当 在三个做事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在轨则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作 的，基金治理东谈主不再更新基金居品贵寓概要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲解书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在轨则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲解书、基金居品贵寓概要、《基金合同》和基金托管条约登载 在轨则网站上，并将基金居品贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应 当同期将《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募讲解 书确当日登载于轨则媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金治理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在轨则媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 在轨则网站流露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个怒放日的次日，通 过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的各样基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在轨则网站流露半年度和年度 终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息流露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的设想方式及说合申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金按期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金治理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度申报登载 在轨则网站上，并将年度申报辅导性公告登载在轨则报刊上。基金年度申报中的财务司帐报 告应当经过恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中期申报登 载在轨则网站上，并将中期申报辅导性公告登载在轨则报刊上。   基金治理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度申报，将季度报 告登载在轨则网站上，并将季度申报辅导性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者 年度申报。   如申报期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其他环节信息”项下 流露该投资者的类别、申报期末持有份额及占比、申报期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的稀零情形除外。   基金治理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中流露基金组合伙产情况过火流动性风险 分析等。   （七）临时申报   本基金发生要紧事件，说合信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书，并登载在规 定报刊和轨则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系举止受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联往复事项，但中国证监会另有轨则的除外； 式和费率发生变更； 影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。      （八）明白公告      在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，联系 信息流露义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开明白，并将说合情况立即申报中国证监 会。      （九）基金份额持有东谈主大会决议      基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。      （十）基金投资证券公司短期公司债券的信息流露      本基金投资证券公司短期公司债券后，基金治理东谈主应依照《信息流露办法》过火他联系 轨则在轨则媒介上的临时公告和按期申报中实时流露投资证券公司短期公司债券的情况。      （十一）基金投资资产扶助证券的信息流露      本基金投资资产扶助证券，基金治理东谈主应在基金年度申报及中期申报中流露其持有的资 产扶助证券总额、资产扶助证券市值占基金净资产的比例和申报期内整个的资产扶助证券明 细。基金治理东谈主应在基金季度申报中流露其持有的资产扶助证券总额、资产扶助证券市值占 基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产扶助证券明 细。      （十二）基金投资国债期货的信息流露      本基金投资国债期货，基金治理东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招 募讲解书（更新）等文献中流露国债期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险目的等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策 和投资看法等。      （十三）基金投资股指期货的信息流露      本基金投资股指期货，基金治理东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招 募讲解书（更新）等文献中流露股指期货往复情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险目的等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策 和投资看法等。      （十四）基金投资港股通标的股票的信息流露      基金治理东谈主应在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募讲解书（更新）等文 件中流露港股通标的股票的投资情况。      （十五）基金参与融资业务的信息流露      本基金应当在季度申报、中期申报、年度申报等按期申报和招募讲解书（更新）等文献 中流露参与融资往复情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火治理情况等。      （十六）实施侧袋机制期间的信息流露      本基金实施侧袋机制的，联系信息流露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募讲解 书的轨则进行信息流露，详见本招募讲解书“侧袋机制”部分的轨则。      （十七）中国证监会轨则的其他信息。      六、信息流露事务治理      基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露治理轨制，指定专门部门及高等治理东谈主 员负责治理信息流露事务。      基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当恰当中国证监会联系基金信息流露内容与 步地准则等法则的轨则。      基金托管东谈主应当按照联系法律法则、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按期申报、 更新的招募讲解书、基金居品贵寓概要、基金计帐申报等公开流露的联系基金信息进行复核、 审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子阐述。      基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证联系报送信 息的信得过、准确、完好、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介流露信息，可是其他全球媒介不得早于轨则媒介流露信息，何况在不同媒介上流露归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计申报、法律意见书的专科机构，应 当制作做事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法则轨则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长流露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长流露基金联系信息：                 第十七部分       侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并磋议恰当《中华东谈主民共和国证券法》 轨则的司帐师事务所意见后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘任侧袋机制 启用日发表意见的司帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。 基金治理东谈主按照基金合同和招募讲解书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况笃定是否暂停申购。 募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。深广赎回按 照单个怒放日内主袋账户份额净赎回苦求跨越前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募讲解书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等仅适用于主袋账户。基金治理东谈主设想各项投资运 作目的和基金功绩目的时仅需辩论主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估值并流露主 袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应恰当《企业会 计准则》的联系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 变现后方可列支。   六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、复原往复等方式复原流动性后，基金治理东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给以处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否整个完成变现，基金治理东谈主都应当实时向侧 袋账户整个份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律法则要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产整个完成变现并拆开侧袋机制后，基金治理东谈主应实时聘任恰当《中华东谈主民 共和国证券法》轨则的司帐师事务所进行审计并流露专项审计意见。   七、侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。   基金治理东谈主应按照本招募讲解书“基金的信息流露”部分轨则的基金净值信息流露方式 和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂 停流露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当在基金按期申报中流露申报期内特定资产处置进展 情况等侧袋账户联系信息，基金按期申报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。会 计师事务所对基金年度申报进行审计时，应酬申报期内基金侧袋机制运行联系的司帐核算和 年度申报流露等发表审计意见。                  第十八部分     风险揭示   本基金依靠投资赢得收益，基金投资东谈主仍有可能承担一定的风险。基金治理东谈主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。具体的风险包括：   一、投资于本基金的主要风险   证券阛阓价钱受到经济因素、政事因素、投资神志和往复轨制等各式因素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险；   （2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。 基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险；   （3）利率风险。利憨平直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。 基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。在利率上升时，基金持有的债券价钱 下降，如基金组合久期较长，则将变成基金资产的损失；   （4）债券阛阓流动性风险。由于银行间债券阛阓深度和宽度相对较低，往复相对较不 活跃，可能增大银行间债券变现难度，从而影响基金资产变现智商的风险；   （5）上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管明智商、财务状 况、阛阓出路、行业竞争、东谈主员教授等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是基金所投 资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者概况用于分配的利润减少，使基金投资 收益下降。自然基金不错通过投资万般化来分散这种非系统风险，但不周到都侧目。   （6）购买力风险。基金的利润将主要通过现金阵势来分配，而现金可能因为通货彭胀 的影响而导致购买力下降，从而使基金的践诺收益下降；   （7）再投资风险。再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率上升所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基 金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得比当年较少的收益率，这将 对基金的净值增长率产生影响；   （8）信用风险。基金所投资债券的刊行东谈主如出现负约、无法支付到期本息，或由于债 券刊行东谈主信用品级镌汰导致债券价钱下降，将变成基金资产损失；   （9）新股价钱波动风险。本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价钱波动将对 基金收益率产生影响；   （10）债券回购风险。债券回购为擢升全体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的 风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险，其中，信用风险 指回购往复中往复敌手在回购到期时，不成偿还整个或部分证券或价款，变成基金净值损失 的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由 于回购操作导致投资总量放大，以致整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在 进行回购操作时，在对基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（圭臬差）进 行了放大，即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险显露进度也就越高，对基金净 值变成损失的可能性也就越大。   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、治理系统确立欠妥变成操作诞妄或公司 里面失控而可能产生的损失。治理风险包括：   （1）决策风险：指基金投资的投资策略制定、投资决策推广和投资绩效监督查验过程 中，由于决策诞妄而给基金资产变成的可能的损失；   （2）操立场险：指基金投资决策推广中，由于投资指示不解晰、往复操作诞妄等东谈主为 因素而可能导致的损失；   （3）时刻风险：是指公司治理信息系统确立欠妥等因素而可能变成的损失。 损失。   本基金将面对因阛阓往复量不及，导致证券不成赶快、低成腹地转换为现金的风险。流 动性风险还包括本基金出现投资者大额赎回，以致本基金莫得弥散的现金应付基金赎回支付 的要求所引致的风险。   由于怒放式基金的稀零要求，本基金必须保持一定的现金比例以应酬赎回要求，在治理 现金头寸时，有可能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下降风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”和本招募讲解书“第八部 分基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资于国内阛阓已公斥地行的股票、债券以过火他流动性精采的现金治理工 具。在股票投资上，本基金会按照公募基金投资治理的法律法则以及基金治理东谈主的联系投资 和风险贬抑治理轨则，领受分散投资的组合式治理方法，将单一持仓个券流动性风险对基金 组合的影响降到最低；对于可能出现的由于持仓个股停牌所导致的潜在的流动性问题，基金 治理东谈主会严格按照联系轨制实时进行估值颐养，将流动性风险降至最低；在行业配置上，本 基金亦会选择分散投资的方法，贬抑组合在同质性较强的单一瞥业配置的风险显露，镌汰潜 在的流动性风险。在债券的投资上，本基金会以二级阛阓为主，投资于流动性精采的资产。 因此在正常阛阓环境下本基金的流动性风险适中。除此之外，本基金治理东谈主将根据历史训导 和现实条件，制定出现金持有量的高下限野心，在该限制范围内进行现金比例调控或现金与 证券的迂曲。本基金治理东谈主会进行标的的分散化投资并联接对各样标的资产的预期流动性合 理进行资产配置，以防护流动性风险。   （3）深广赎回情形下的流动性风险治理措施   基金治理东谈主已建立里面深广赎回报对机制，对基金深广赎回情况进行严格的事前监测、 事中管控与过后评估。当基金发生深广赎回时，基金司理和合规治理部需要根据践诺情况进 行流动性评估，阐述是否不错接受整个赎回苦求。当发现现金类资产不及以支付赎回款项时， 需在充分评估基金组合伙产变现智商、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接 受、阐述赎回苦求。基金治理东谈主在合计支付投资东谈主的赎回苦求有不毛或合计因支付投资东谈主的 赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，可能选择缓期支付部分 赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者缓期办理部分赎回苦求的流动性风险治理措施， 详见招募讲解书“第八部分基金份额的申购与赎回”的联系约定。   （4）实施备用的流动性风险治理用具的情形、步调及对投资者的潜在影响   基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法 律法则及基金合同的约定，抽象运用各样流动性风险治理用具，对赎回苦求进行贬抑颐养。 基金治理东谈主不错选择备用的流动性风险治理当酬措施，包括但不限于：   （a）暂停接受赎回苦求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”和“九、深广赎回的情形及处理方式”，详确了解本基金暂停接受赎 回苦求的情形及步调。在此情形下，投资东谈主的部分或整个赎回苦求可能被拒却，同期投资东谈主 完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   （b）减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形”和“九、深广赎回的情形及处理方式”，详确了解本基金减速支付赎 回款项的情形及步调。在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时期将可能比一般正常情形下有 所延长。   （c）收取短期赎回费   本基金坚持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   （d）暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”， 详确了解本基金暂停估值的情形及步调。在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值， 同期赎回苦求可能被缓期办理或被暂停接受，或被减速支付赎回款项。   （e）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的自制性。当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将 会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行颐养，使得阛阓的冲击成本概况分配给践诺申购、赎 回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受 毁伤并得到自制对待。   （f）中国证监会认定的其他措施。   指基金治理或运作过程中，违犯国度法律、法则的轨则，或者基金投资违犯法则及基金 合同说合轨则的风险。   侧袋机制是一种流动性风险治理用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有用防止并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手流露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧 袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产 的变刻下期具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金按期 申报中流露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特定资产最终竣事价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承诺的 使命。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主设想各项投资运作目的和基金功绩目的时仅辩论主袋账户 资产，并根据联系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，因 此本基金流露的功绩目的不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （1）投资港股的风险 少于一个逐日额度的，上交所证券往复服务公司自下一港股通往复日起罢手接受买入申报， 本基金将面对不成通过港股通进行买入往复的风险；在香港联合往复整个限公司开市前阶 段，当日额度使用完结的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所持续往复时段，当 日额度使用完结的，当日本基金将面对不成通过港股通进行买入往复的风险。 参考汇率和卖出参考汇率，并不就是最遣散算汇率。港股通往复日日终，中国证券登记结算 有限使命公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔往复，笃定往复践诺适用的 结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。      ①本基金将通过港股通投资于香港阛阓，在阛阓过问、投资额度、可投资对象、税务政 策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断颐养，这些限制因素的变化可能对本基 金过问或退出当地阛阓变成阻挠，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生平直或转折的影 响。      ②香港阛阓往复规则有别于内地 A 股阛阓规则，在“沪港股票阛阓往复互联互通机制” 下参与香港股票投资还将面对包括但不限于如下稀零风险：      a）港股阛阓实行 T+0 反转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能发达出比 A 股更为剧烈的股价波动；      b）唯有沪港两地均为往复日且概况甘心结算安排的往复日才为港股通往复日，在内地 开市香港休市的情形下，港股通不成正常往复，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性 风险；      c）香港出现台风、玄色暴雨或者香港联合往复所轨则的其他情形时，香港联合往复所 将可能停市，投资者将面对在停市期间无法进行港股通往复的风险；出现上海证券往复所证 券往复服务公司认定的往复畸形情况时，上海证券往复所证券往复服务公司将可能暂停提供 部分或者整个港股通服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通往复的风险；      d）投资者因港股通股票权益分拨、颐养、上市公司被收购等情形或者畸形情况，所取 得的港股通股票除外的香港联合往复所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入，上海 证券往复所另有轨则的除外；因港股通股票权益分拨或者颐养等情形取得的香港联合往复所 上市股票的认购权利在香港联合往复所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股 通股票权益分拨、颐养或者上市公司被收购等所取得的非香港联合往复所上市证券，不错享 有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出；      e）代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意愿，中国 结算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以 投票截止日的持有四肢设想基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例分配持有基数。      （2）本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公斥地行和交 易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信用质地恶化或投资者 大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司 债，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。      （3）本基金的投资范围包括资产扶助证券，这类证券的风险主要与资产质地说合，比 如债务东谈主负约可能性的凹凸、债务东谈主应用抵销权可能性的凹凸，资产收益受自然灾害、战役、 歇工的影响进度，资产收益与外部经济环境变化的联系性等。要是资产扶助证券受上述因素 的影响股指期货进度低，则资产风险小，反之则风险高。   （4）本基金不错投资股指期货，可能面对基差风险、合约品种相反变成的风险和标的 物风险。标的股票指数价钱与股指期货价钱之间的价差被称为基差。在股指期货往复中因基 差波动的不笃定性而导致的风险被称为基差风险。合约品种相反变成的风险，是指肖似的合 约品种，在同样因素的影响下，价钱变动不同。发达为两种情况：1）价钱变动的标的相悖； 组成了合约品种相反的风险。标的物风险是由于投资组合与股指期货的标的指数的结构不完 全一致，导致投资组合特定风险无法全都锁定所带来的风险。   （5）本基金不错投资国债期货，可能面对阛阓风险、基差风险和流动性风险。阛阓风 险是因期货阛阓价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货阛阓的 私有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利结果，使之发生 无意损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法实时以所 但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险时时是由阛阓缺少广度或深度导致的；另一类 为资金量风险，是指资金量无法甘心保证金要求，使得所持有的头寸面对被强制平仓的风险。   （6）本基金将融资纳入到投资范围中，融资业务不错提高基金的杠杆，在可能带来高 额收益的同期，也概况产生较大的亏本，此外还包括阛阓风险、保证金追加风险、流动性风 险和监管风险等。   （7）本基金不错投资股票期权，可能面对阛阓风险、流动性风险、往复敌手信用风险、 操立场险、保证金风险等，由此可能加多本基金净值的波动性。   （1）跟着恰当本基金投资理念的新投资用具的出现和发展，要是投资于这些用具，基 金可能会面对一些稀零的风险；   （2）因时刻因素而产生的风险，如设想机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制成立、东谈主员配备、内控轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险、如内幕往复、诓骗举止等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （6）战役、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他无意导致的风险。   二、声明 行承担投资风险。 基金资产并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保收益，其他销售机 构并不成保证其收益或本金安全。    第十九部分 基金合同的变更、拆开与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系步调后，《基金合同》应当拆开： 连结的；   三、基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申报出具法 律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的整个剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的说合要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在轨则网站上，并将计帐申报辅导 性公告登载在轨则报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及说合文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。              第二十部分 基金合同的内容概要      一、基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务      （一）基金治理东谈主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并治理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及说正当律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度说正当律轨则，应申诉中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系举止进行监督和处理；      （9）担任或托福其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》轨则的用度；      （10）依据《基金合同》及说正当律轨则决定基金收益的分配决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司应用鼓吹权利，为基金的利益应用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律举止；      （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；      （16）在恰当说正当律、法则的前提下，制订和颐养说合基金认购、申购、赎回、颐养 和非往复过户等业务规则；      （17）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》收效之日起，以淳厚信用、严慎勇猛的原则治理和运用基金财产；      （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 治理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产相互孤独，对所治理的不同基金区别治理，区别记账，进行 证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他说合轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）选择恰当合理的措施使设想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的轨则，按说合轨则设想并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；      （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；      （11）   严格按照《基金法》、《基金合同》过火他说合轨则，履行信息流露及申报义 务；      （12）保守基金交易机密，不泄露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他说合轨则另有轨则外，在基金信息公开流露前应予守秘，不向他东谈主泄露；      （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他说合轨则召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按轨则保存基金财产治理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他联系贵寓 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时期发出，何况保证投资者 概况按照《基金合同》轨则的时期和方式，随时查阅到与基金说合的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到说合贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的扶助、清理、估价、变现和分配；      （19）面对赶走、照章被烧毁或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并文牍基金 托管东谈主；      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；      （22）当基金治理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理说合基金事务的行 为承担使命；      （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律举止；      （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 治理东谈主承担因召募举止而产生的债务和用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）推广收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）   基金托管东谈主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法则和《基金合同》的轨则安全扶助基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法则举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应申诉中国证监 会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系阛阓规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券、期货往复资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、勇猛尽责的原则持有并安全扶助基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备弥散的、及格的熟练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤独；对 所托管的不同的基金区别确立账户，孤独核算，分账治理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他说合轨则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）扶助由基金治理东谈主代表基金鉴定的与基金说合的要紧合同及说合凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》、 《托管条约》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易机密，除《基金法》、《基金合同》过火他说合轨则另有轨则外， 在基金信息公开流露前给以守秘，不得向他东谈主泄露，但向监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金治理东谈主设想的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止说合的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见，讲解基金治理 东谈主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；要是基金治理东谈主有未推广《基 金合同》轨则的举止，还应当讲解基金托管东谈主是否选择了恰当的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他联系贵寓 15 年以上；   （12）从基金治理东谈主或其托福的登记机构处接收基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作联系账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或说合轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他说合轨则，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的轨则监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的扶助、清理、估价、变现和分配；   （18）面对赶走、照章被烧毁或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和银行监管 机构，并文牍基金治理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿使命，其抵偿使命不因其 退任而免除；   （20）按轨则监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金治理东谈主追偿；   （21）推广收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章并按照基金合同和招募讲解书的约定转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵寓；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）老成阅读并降服《基金合同》、招募讲解书和基金居品贵寓概要等信息流露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关怀基金信息流露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拆开的有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）推广收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）降服基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系往复及业务规则；   （10）提供基金治理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时常地更新和补充，并保 证其信得过性；   （11）法律法则及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的步和谐规则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈专揽有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）颐养基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资看法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会步调；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主 （以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额设想，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额持 有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式、颐养基 金份额类别确立；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无践诺性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金治理东谈主、登记机构、基金销售机构颐养说合认购、申购、赎回、颐养、按期 定额投资、非往复过户、转托管等业务规则；   （7）按照法律法则和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提倡书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主 提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告 提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开。并奉告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、搅扰。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时期、文牍内容、文牍方式 额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时期、地点和会议阵势；      （2）会议拟审议的事项、议事步和谐表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权托福讲解注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和地点；      （5）会务常设说合东谈主姓名及说合电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信方式、托福的公证机关过火说合方式和说合东谈主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。 行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行文牍基金治理东谈主到指定地点对表决意见的计票进 行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行文牍基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对 表决意见的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督 的，不影响表决意见的计票遵循。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金治理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈专揽有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解注解恰当法律法则、                          《基金合同》和会议文牍的轨则， 何况持有基金份额的凭证与基金治理东谈专揽有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 约定的其他方式在表决截止日当年投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以方式或基金合同 约定的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在 2 个做事日内连气儿公布联系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（要是基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍轨则的方式收取基金份额持 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金治理东谈主经文牍不参加收取表决意见的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具意 见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基金 总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代 表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托福东谈专揽 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解注解恰当法律法则、《基金合同》和会议通 知的轨则，并与基金登记注册机构记录相符；   （5）会议文牍公布前报中国证监会备案。 用网罗、电话或其他非现场方式进行表决，或者领受网罗、电话或其他非书面方式授权他东谈主 代为出席会议并表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文牍中列明。在会议召开方式上， 本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相联接的方式召开基金份额 持有东谈主大会，会议步调比照现场开会和通信方式开会的步调进行。   （五）议事内容与步调   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会磋议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠合议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开始由大会专揽东谈主按照下列第七条轨则步调笃定和公布监票东谈主， 然后由大会专揽东谈主宣读提案，经磋议后进行表决，并形成大会决议。大会专揽东谈主为基金治理 东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表专揽；要是基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称 基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或专揽基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲解注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称呼）和 说合方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，开始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以格外决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。颐养基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托 管东谈主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。      选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄讲解注解，不然提交恰当会议通 知中轨则的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议文牍轨则的表 决意见视为有用表决，表决意见糊涂不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会 议启动后文书在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会自然 由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的专揽东谈主应当在会议启动后文书在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会专揽东谈主就地公布计票 结果。      （3）要是会议专揽东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会专揽东谈主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影 响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给以公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在轨则媒介上公告。要是领受通信方式进 行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推广收效的基金份额持有东谈主大会的决 议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均有 拘谨力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的稀零约定   本基金实施侧袋机制的，若基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的， 应区别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，且联系基金份额或表决权的比例 指主袋份额持有东谈主和侧袋份额持有东谈主区别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例；但 若联系基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权，且 联系基金份额或表决权的比例仅指主袋份额持有东谈专揽有或代表的基金份额或表决权恰当该 等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 选举产生别称基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步调、表决条件等轨则， 但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致联系内容被取消或变更的，基金管 理东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同变更和拆开的事由、步调   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则轨则和基金合同约定可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系步调后，《基金合同》应当拆开： 连结的；   （三）基金财产的计帐 组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆开情形出刻下，由基金财产计帐小组统一接受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘任司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐申报出具法 律意见书；   （6）将计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的整个剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的说合要紧事项须实时公告；基金财产计帐申报经恰当《中华东谈主民共和国证 券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后 5 个做事日内由基金财产清 算小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在轨则网站上，并将计帐申报辅导 性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及说合文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理   因本基金合同产生或与之联系的争议，各方当事东谈主应通过协商、统一治理，协商、统一 不成治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市， 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对各 方当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金治理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，各自不竭针织、勇猛、尽 责地履行《基金合同》轨则的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律统治。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。            第二十一部分 基金托管条约的内容概要   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金治理东谈主（或简称“治理东谈主”）   称呼：国寿安保基金治理有限公司   住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号   法定代表东谈主：于泳   成有时间：2013 年 10 月 29 日   批准设立机关：中国证券监督治理委员会   批准设立文号：证监许可20131308 号   组织阵势：有限使命公司   注册本钱：12.88 亿元东谈主民币   经营范围：基金召募、基金销售、资产治理和中国证监会许可的其他业务。   存续期间：持续经营   （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”）   称呼：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主：葛海蛟   成有时间：1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织阵势：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   经营范围：接收东谈主民币入款；披发短期、中期和弥远贷款；办理结算；办理单据贴现； 刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借款；外汇 担保；结汇、售汇；刊行和代理刊行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的 外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行 及付款；资信看望、磋议、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法律解释可刊行或参与代理 刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：持续经营   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根传奇正当律法则的轨则对基金治理东谈主的下列投资运作进行监督：   本基金的投资范围主要为具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股票 （包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、国债、中 央银行单据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融资券、超短期 融资券、政府扶助机构债券、政府扶助债券、处所政府债券、证券公司短期公司债、资产支 持证券、可颐养债券、可交换债券、债券回购、银行入款、同行存单、股指期货、国债期货、 股票期权以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须恰当中国证监会相 关轨则）。   本基金不错参与融资往复。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行恰当步调后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 5-50%，其中，投资于港股通标 的股票占股票资产的比例为 0-50%；每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权 合约需缴纳的往复保证金后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一 年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金的投资范围包括港股通标的股票，基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环 境的变化，遴聘将部分基金资产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非 势必投资港股。   要是法律法则对上述投资比例要求有变更的，本基金将实时对其作念出相应颐养，并以调 整变更后的投资比例为准。   （1）股票资产占基金资产的比例为 5-50%，其中，投资于港股通标的股票占股票资产 的比例为 0-50%；   （2）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股系数市值）不跨越基金资产净值的 10%；   （3）本基金治理东谈主治理的且在本基金托管东谈主处托管的整个基金持有一家公司刊行的证 券（若同期持有一家公司刊行的 A 股和 H 股，则为 A 股与 H 股系数市值），不跨越该证券 的 10%；   （4）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产扶助证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；   （5）本基金持有的整个资产扶助证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；   （6）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产扶助证券的比例，不得跨越该资产支 持证券规模的 10%；   （7）本基金治理东谈主治理的且在本基金托管东谈主处托管的整个基金投资于归拢原始权益东谈主 的各样资产扶助证券，不得跨越其各样资产扶助证券系数规模的 10％；   （8）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。基金持 有资产扶助证券期间，要是其信用品级下降、不再恰当投资圭臬，应在评级申报发布之日起   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金过问寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；过问寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最弥远限为 1 年，债券回购到期后不得 延期；   （11）每个往复日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约需缴纳的往复保证金 后，本基金持有不低于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有的单只证券公司短期公司债券，其市值不得跨越本基金资产净值的   （13）本基金的基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （14）本基金参与融资业务后，在职何往复日日终，持有的融资买入股票与其他有价证 券市值之和，不得跨越基金资产净值的 95%；   （15）本基金参与股指期货、国债期货往复，降服下列投资比例限制： 的 10%； 值之和，不得跨越基金资产净值的 95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一 年以内的政府债券）、资产扶助证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 总市值的 20%； 一往复日基金资产净值的 20%； 占基金资产的比例为 5-50%； 的 15%； 总市值的 30%； 一往复日基金资产净值的 30%；   （17）本基金治理东谈主治理的且在本基金托管东谈主处托管的整个怒放式基金持有一家上市公 司刊行的可流通股票，不得跨越该上市公司可流通股票的 15%；本基金治理东谈主治理的且在 本基金托管东谈主处托管的整个投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得跨越该上市 公司可流通股票的 30%；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越基金资产净值的 15%；   因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金 不恰当前款所轨则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （20）法律法则及中国证监会轨则的其他投资比例限制。   除上述第（8）、（11）、（18）、（19）项外，因证券、期货阛阓波动、上市公司合 并、基金规模变动等基金治理东谈主之外的因素以致基金投资比例不恰当上述轨则投资比例的， 基金治理东谈主应当在 10 个往复日内进行颐养，但中国证监会轨则的稀零情形除外。法律法则 另有轨则的，从其轨则。   基金治理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的说合约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起启动。   法律法则或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在履行恰当程 序后，则本基金的投资不再受联系限制或相应变更。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓吹、践诺贬抑东谈主或者 与其有要紧是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当恰当基金的投资看法和投资策略，罢免基金份额持有东谈主利益优先原则，防护利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱推广。联系往复必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以流露。要紧关联往复应提交基金治理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   （二）基金托管东谈主应根传奇正当律法则的轨则及《基金合同》的约定，对基金资产净值 设想、各样基金份额净值设想、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分配、 联系信息流露登载基金功绩发达数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金治理东谈主违犯上述 约定，应实时辅导基金治理东谈主，基金治理东谈主收到辅导后应实时查对阐述并以书面阵势对基金 托管东谈主发出回函并改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对辅导事项进行复查。基金治理东谈主 对基金托管东谈主辅导的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会申报。   （四）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的投资指示违犯法律法则、本条约的轨则，应当拒却 推广，实时辅导基金治理东谈主，并依照法律法则的轨则实时向中国证监会申报。基金托管东谈主发 现基金治理东谈主依据往复步调一经收效的指示违犯法律法则、本条约轨则的，应当实时辅导基 金治理东谈主，并依照法律法则的轨则实时向中国证监会申报。   （五）基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在轨则 时期内回报基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，提供联系数据贵寓和 轨制等。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 律法则过火行业监管要求的基础上，基金治理东谈主有权对基金托管东谈主履行本条约的情况进行必 要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主安全扶助基金财产、开设基金财产的资金账户 和证券账户、复核基金治理东谈主设想的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金治理东谈主指 令办理计帐交收、联系信息流露和监督基金投资运作等举止。 当根由未推广或延长推广基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯法律法则、                                       《基 金合同》及本条约说合轨则时，应实时以书面阵势文牍基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收 到文牍后应实时查对并以书面阵势对基金治理东谈主发出回函。在限期内，基金治理东谈主有权随时 对文牍县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金治理东谈主文牍的违法事项未能 在限期内纠正的，基金治理东谈主应依照法律法则的轨则申报中国证监会。 基金治理东谈主核查托管财产的完好性和信得过性，在轨则时期内回报基金治理东谈主并改正。   四、基金财产的扶助   （一）基金财产扶助的原则 金合同》及本条约另有轨则，不得自走时用、贬责、分配基金的任何财产。 金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同收效前召募资金的验资和入账 基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、《运作办法》等说合轨则的，由基金治理东谈主在法按期 限内聘任恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资 申报，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐述金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和治理 托管东谈主扶助和使用。本基金的一切货币进出举止，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 金治理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行 本基金业务除外的举止。   （四）基金进行按期入款投资的账户开设和治理   基金治理东谈主以基金口头在基金托管东谈主认同的入款银行的指定营业网点开立入款账户，基 金托管东谈主负责该账户银行预留印鉴的扶助和使用。在上述账户开立和账户联系信息变更过程 中，基金治理东谈主应提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的联系贵寓。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过火他投资账户的开设和治理 算有限使命公司开设证券账户。 金治理东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务 除外的举止。 用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的整个基金在证券往复所进行证券投资所涉 及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则推广。 关账户的开设、使用的，若无联系轨则，则基金托管东谈主应当比照并降服上述对于账户开设、 使用的轨则。   （六）债券托管专户的开设和治理   基金合同收效后，基金治理东谈主负责以基金的口头苦求并取得过问寰宇银行间同行拆借市 场的往复履历，并代表基金进行往复；由基金治理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续 办理完结之后，基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限使命公司和银行间市 场计帐所股份有限公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基金进行银行间债券阛阓 债券和资金的计帐。      （七）基金财产投资的说合有价凭证的扶助      基金财产投资的什物证券、银行按期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善扶助。 基金托管东谈主对其除外机构践诺有用贬抑的有价凭证不承担使命。      （八）与基金财产说合的要紧合同及说合凭证的扶助      基金托管东谈主按照法律法则扶助由基金治理东谈主代表基金签署的与基金说合的要紧合同及 说合凭证。基金治理东谈主代表基金签署说合要紧合同后应在收到合同原本后 30 日内将一份正 本的原件提交给基金托管东谈主。除本条约另有轨则外，基金治理东谈主在代表基金签署与基金说合 的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持 有一份原本的原件。要紧合同由基金治理东谈主与基金托管东谈主按轨则各自扶助至少 15 年。      五、基金净值信息设想和司帐复核 各样基金资产净值除以设想日该类基金份额的余额数目后的价值。 同》的轨则暂停估值时除外。估值原则应恰当《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务 诱惑》过火他法律法则的轨则。基金资产净值和各样基金份额净值由基金治理东谈主负责设想， 基金托管东谈主复核。基金治理东谈主应于每个估值日收尾后设想得出当日的各样基金份额净值，并 以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应酬净值设想结果进行复核，并以两边约 定的方式将复核结果传送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对外公布。月末、年中庸年末估值复 核与基金司帐账目的查对同期进行。 基金治理东谈主可根据具体情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 及联系法律法则的轨则或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，两边应实时进行协商和纠 正。 值估值弊端。当基金份额净值出现弊端时，基金治理东谈主应当立即给以纠正，并选择合理的措 施腐烂损失进一步扩大；当计价弊端达到基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当文牍基 金托管东谈主并报中国证监会备案；当计价弊端达到基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当 文牍基金托管东谈主，在报中国证监会备案的同期实时进行公告。如法律法则或监管机关对前述 内容另有轨则的，按其轨则处理。 有东谈主的践诺损失，基金治理东谈主应酬此承担使命。若基金托管东谈主设想的净值数据正确，则基金 托管东谈主对该损失不承担使命；若基金托管东谈主设想的净值数据也不正确，则基金托管东谈主也应承 担部分未正确履行复核义务的使命。要是上述弊端变成了基金财产或基金份额持有东谈主的欠妥 得利，且基金治理东谈主及基金托管东谈主已各自承担了抵偿使命，则基金治理东谈主应负责向欠妥得利 之主体看法返还欠妥得利。要是返还金额不及以弥补基金治理东谈主和基金托管东谈主已承担的抵偿 金额，则两边按照各自抵偿金额的比例对返还金额进行分配。 原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主自然一经选择必要、恰当、合理的措施进行查验，但未能发 现弊端的，由此变成的基金资产估值弊端，基金治理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金 治理东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施排斥或削弱由此变成的影响。 达成一致，基金治理东谈主不错按照其对各样基金份额净值的设想结果对外给以公布，基金托管 东谈主不错将联系情况报中国证监会备案。   六、基金份额持有东谈主名册的扶助   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和扶助，基金治理东谈主和基金托管东谈主应分 别扶助基金份额持有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法则另有轨则或有权 机关另有要求的除外。如不成妥善扶助，则按联系法则承担使命。   在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年度申报前，基金治理东谈主应将说合贵寓送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好性。基金托管东谈主不得将 所扶助的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应降服守秘义务。   七、托管条约的变更与拆开   （一）托管条约的变更   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行变更。变更后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的轨则有任何突破。变更后的新条约应当报中国证监会备案。   （二）托管条约的拆开   发生以下情况，本托管条约应当拆开：   八、争议治理方式   因基金合同和托管条约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一治理，协 商、统一不成治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点 为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终 局的，对两边当事东谈主均有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金治理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，各自不竭针织、勇猛、尽 责地履行《基金合同》和托管条约轨则的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律统治。             第二十二部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主根据基金份额持有东谈主 的需要和阛阓的变化，有权加多或变更服务名目。主要服务内容如下：   一、客服电话服务   提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，基金份额持有东谈主可通过电话查询最新公 告信息、基金份额净值、基金账户余额、历史往复苦求与阐述等信息。   东谈主工电话服务时期为周一至周五的 9：00~17：00（法定节沐日除外）。   客户服务电话：4009-258-258   客户服务传真：010-50850777   二、在线磋议服务   投资东谈主可登录基金治理东谈主网站（http://www.gsfunds.com.cn）通过“在线客服”或通过基金 治理东谈主官方微信（国寿安保基金，微信号 gsfunds）“在线客服”栏目进行业务磋议或留言。 在线客服提供基金居品信息查询、基金业务磋议、服务投诉和建议等服务。   在线磋议服务时期为周一至周五的 9：00~17：00（法定节沐日除外）。   三、资讯服务 理东谈主各样信息，包括账户信息、基金法律文献、基金治理东谈主最新动态、热门问题等。   基金治理东谈主网址：www.gsfunds.com.cn   电子信箱：service@gsfunds.com.cn 苦求。可定制的信息主要有：基金份额净值、往复阐述、对账单服务等。基金治理东谈主可根据 践诺业务需要，颐养定制信息的条件、方式和内容。   四、客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金治理东谈主提供的客服电语言音留言、东谈主工电话、书信、电子邮件、传 真等渠谈对基金治理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或提倡建议。投资者还不错通过销 售机构的服务电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提倡建议。   五、贵寓寄送   基金治理东谈主负责向通过基金治理东谈主的直销中心认购、申购本基金的基金份额持有东谈主寄送 联系贵寓，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购、申购本基金的基金份额持有东谈主寄送 联系贵寓。   基金治理东谈主一般情况下通过书面或电子邮件阵势向基金份额持有东谈主提供按期或不按期 对账单。   六、如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法运动的内容，请通过上述客户服务电话或 其他方式说合基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面运动了本招募讲解书。                第二十三部分 其他应流露事项 序号             公告事项              法定流露方式        法定流露日历      国寿安保基金治理有限公司旗下基金 2023     中证报、证监会轨则网      年第二季度申报辅导性公告              站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金 2023 年 中证报、证监会轨则网      中期申报辅导性公告               站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金 2023 年 中证报、证监会轨则网      第三季度申报辅导性公告             站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司对于公司鼓吹股 中证报、证监会轨则网      权变更的公告              站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司对于提醒投资者 中证报、证监会轨则网      持续完善客户身份信息的公告       站及公司网站                                中证报、证监会轨则网                                站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金 2023 年 中证报、证监会轨则网      第四季度申报辅导性公告             站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司对于高等治理东谈主 中证报、证监会轨则网      员离任的公告              站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金 2023 年 中证报、证监会轨则网      年度申报辅导性公告               站及公司网站      国寿安保基金治理有限公司旗下基金 2024 年 中证报、证监会轨则网      第一季度申报辅导性公告             站及公司网站            第二十四部分 招募讲解书的存放及查阅方式      招募讲解书公布后，应当区别置备于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 投资者可在办公时期查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种方式所赢得的文献过火复印件，基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本 的内容与所公告的内容全都一致。      投资者还不错平直登录基金治理东谈主的网站（www.gsfunds.com.cn）查阅和下载招募讲解 书。            第二十五部分 备查文献 以下备查文献存放在基金治理东谈主的办公场所，在办公时期可供免费查阅。 （一）中国证监会准予国寿安保裕安搀杂型证券投资基金注册的文献 （二）《国寿安保裕安搀杂型证券投资基金基金合同》 （三）《国寿安保裕安搀杂型证券投资基金托管条约》 （四）基金治理东谈主业务履历批件、营业牌照 （五）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照 （六）对于苦求召募注册国寿安保裕安搀杂型证券投资基金之法律意见书 （七）中国证监会要求的其他文献 查阅方式：投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印件。                              国寿安保基金治理有限公司

商品收盘方面，COMEX 8月黄金期货收涨0.8%，报1825.00美元/盎司，创6月16日以来收盘新高。WTI 8月原油期货收跌2.12美元，跌幅2.82%，报73.13美元/桶；布伦特9月原油期货收跌1.73美元，跌幅2.26%，报74.76美元/桶。

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